FreeFinance PRO: la piattaforma per investire in Certificati come un PROfessionista

 

Dalla partnership di FreeFinance e Certificati e Derivati (CedLab PRO) è nato il progetto FreeFinance PRO, piattaforma professionale che supporta gli investitori nell’analisi e nella gestione del portafoglio in certificati di investimento.

 

La maggior parte dei piccoli investitori gestisce e analizza il proprio portafoglio in certificati con file Excel, più o meno avanzati, che richiedono tantissimo tempo per essere costruiti ma soprattutto aggiornati. Inoltre, non sono davvero utili nell’aiutare a gestire in modo ottimale il portafoglio in quanto presentano spesso errori e informazioni poco aggiornate che potrebbero condurre ad una decisione sbagliata. Non sono poi adatti a gestire analisi più complesse che solo un software è in grado di fare.

 

I grandi investitori dispongono invece di piattaforme molto costose che tuttavia offrono un’analisi semplicistica del portafoglio in certificati, non riuscendo a gestire le caratteristiche peculiari di ogni strumento in un qualsiasi scenario di mercato.

 

FreeFinance PRO è nata con lo scopo di offrire sia ai piccoli che ai grandi investitori una piattaforma completa con analisi dettagliate e notifiche aggiornate su migliaia di certificati quotati, rispondendo a tutti gli obiettivi di investimento attualmente noti.

Quali sono le funzionalità di FreeFinance PRO?

Vediamo le più importanti, partendo dalle funzioni base:

Inoltre abbiamo tantissime funzioni avanzate:

Che cosa deve fare l’investitore per rendere la piattaforma operativa?

La piattaforma ha l’obiettivo di ridurre il più possibile il tempo impiegato dall’investitore per l’analisi. L’idea con cui è stata costruita è che il software “fa tutto il lavoro” e l’investitore deve solo “osservare e analizzare”. Per questo abbiamo ridotto al minimo l’inserimento di informazioni da parte dell'utente, il quale deve solo inserire in piattaforma le operazioni effettuate e verranno costruiti tutti i grafici e le tabelle di analisi effettuando i calcoli necessari senza altri input.

L’operazione richiede l’inserimento di 6 informazioni:

Se si rivende il certificato, sarà necessario inoltre inserire la data e il prezzo di vendita (è possibile inserire vendite parziali).

Se il certificato scade, va in autocall o viene richiamato, l’operazione viene chiusa automaticamente e non c’è bisogno di interazione da parte dell’utente.

Non è necessario inserire dati sul pagamento dei premi perché tale informazione viene calcolata automaticamente.

Dunque l’investitore, ogni volta che effettua un’operazione, deve semplicemente inserirla nella piattaforma e FreeFinance PRO farà tutto il resto:

Esempi di modalità d’uso di FreeFinance PRO

FreeFinance PRO ti può essere utile a prevedere i flussi di cassa futuri. Nella sezione “Analisi storica e prospettica” è presente un grafico che mostra i flussi di cassa generati da autocall e scadenze, grazie al quale posso prevedere quanti soldi sono in arrivo annualmente e mensilmente, sulla base delle condizioni di mercato attuali. Se cambiano le condizioni, il grafico si aggiorna, dandomi sempre una view corretta delle scadenze effettive delle posizioni in portafoglio.

Cliccando sull’anno e sul mese vedrò tutte le posizioni in scadenza o in autocall. In tal modo posso organizzarmi per tempo e decidere se reinvestire su un certificato simile o meno. Il grafico mi aiuta anche a capire se il portafoglio è sufficientemente diversificato per scadenza: se una delle è troppo sovrappesata potrei decidere di effettuare uno switch to improve per differenziare meglio.



Per prevedere i flussi di cassa futuri posso anche utilizzare il grafico delle “Cedole Future” nella nuova sezione “Rendimento” (novità rispetto alla Beta). Se ho un portafoglio focalizzato sull’alto flusso cedolare è importante sapere quante cedole verranno generate, condizionate e incondizionate. Nel grafico posso vedere il dettaglio per anno e per mese e, cliccando, appare la tabella di dettaglio che riporta il flusso che riceverò per ogni posizione.

FreeFinance PRO ti può aiutare a capire se tenere un prodotto in portafoglio o meno. Posso utilizzare i Filtri personalizzati nella pagina “Il mio portafoglio” per valutare la convenienza o meno di vendere un certificato. Ad esempio, è possibile vedere il profit residuo che perderei rivendendo oggi al prezzo bid, permettendomi di valutare se tale guadagno sia accettabile e, di conseguenza, se procedere o meno con l'operazione.



FreeFinance PRO ti può aiutare a capire se stai sovrappesando un emittente (o un sottostante, un settore, un'area geografica). Nella sezione Analisi del rischio posso vedere se ho assegnato troppo peso a uno o più emittenti quando ho investito, se sono attualmente sovrappesato o sovrappesato entro la scadenza effettiva dei certificati che ho in portafoglio.





FreeFinance PRO ti può aiutare a capire come performa il tuo portafoglio nei diversi scenari di mercato. Nella sezione “Analisi Storica e Prospettica” si trova anche l’analisi di scenario che mostra cosa accadrebbe al mio portafoglio in caso di rialzo o ribasso dei sottostanti dal prezzo spot attuale. Cliccando su uno degli scenari trovo tutte le posizioni con l’indicazione del Valore Futuro, del profit che realizzerò e la data di scadenza effettiva. Tutte queste variabili cambiano sulla base dello scenario analizzato.



FreeFinance PRO ti può aiutare a rimanere aggiornato su diversi eventi del tuo portafoglio: autocall, scadenze, profitti e perdite, violazioni della barriera. Nella sezione “Notifiche” (novità rispetto alla Beta) ci sono tutti i principali eventi del mio portafoglio tra cui autocall e scadenze. Riceverò anche una notifica al raggiungimento di alcune soglie di perdita e guadagno, così da poter decidere se applicare strategie di take profit o stop loss. Sarò informato anche dell’avvicinamento alla barriera di protezione così da poter decidere di rivendere prima che il prezzo del certificato scenda velocemente.

In che cosa consiste la versione ANTEPRIMA?

Dopo quasi 6 mesi di Beta, in cui quasi 2.000 investitori hanno testato la piattaforma individuando errori e fornendo feedback, abbiamo rilasciato la nostra prima versione a pagamento denominata “ANTEPRIMA”. Si tratta di una versione che segue la Beta ma che precede quella che permette all’utente di avere accesso a tutte le funzionalità della versione finale ma solo sui Certificati Cash Collect (circa 5.000 ISIN).

Considerando che ANTEPRIMA offre l’accesso a meno ISIN rispetto alla versione finale e che è la nostra prima a pagamento dopo la Beta, abbiamo deciso di applicare un fortissimo sconto sui diversi abbonamenti così che ogni investitore possa testare la piattaforma sul proprio portafoglio di Cash Collect (nella versione Beta era possibile utilizzare solo 20 ISIN predefiniti). Inoltre, man mano che la piattaforma supporterà nuove categorie di prodotto e funzionalità, queste saranno aggiunte gratuitamente per tutti gli abbonati, che avranno quindi la possibilità di arrivare alla versione finale al prezzo della “anteprima”.

Qual è il vantaggio di abbonarsi oggi alla versione ANTEPRIMA invece che abbonarsi direttamente alla versione finale quando sarà rilasciata?

Ci sono diversi vantaggi per chi si abbona già da oggi. In primis gli abbonati avranno la possibilità di decidere le nuove funzionalità e le priorità di sviluppo, richiedendo lo sviluppo di nuove funzionalità e a breve esprimendo la loro preferenza sulle nuove features e categorie di prodotto. Inoltre la versione finale, che comprenderà tutte le categorie di prodotto nonché funzioni aggiuntive, avrà un costo maggiore dell'anteprima: acquistando quest'ultima versione si “blocca” il prezzo dell’abbonamento per 3, 6 o 12 mesi. In più gli abbonati beneficeranno di tutti i nuovi sviluppi gratuitamente.

C’è poi il vantaggio di poter iniziare ad utilizzare la piattaforma sui propri ISIN ad un prezzo scontatissimo così da capire se acquistare la versione finale. Tutti gli utenti con abbonamenti semestrali e annuali della versione anteprima riceveranno un codice sconto da utilizzare per il rinnovo dell’abbonamento alla versione finale.

È possibile vedere quali ISIN sono supportati?

Sì, prima dell’acquisto dell’abbonamento hai la possibilità di verificare se tutti gli ISIN del tuo portafoglio (e altri di tuo interesse) sono supportati dalla piattaforma. È importante notare che il censimento dei certificati di nuova emissione in piattaforma avviene di concerto con CedLab PRO quindi non appena trovi il certificato censito su CedLab PRO lo troverai anche su FreeFinance PRO. Una volta abbonato, puoi contattarci direttamente nella chat per richiedere il censimento di nuove strutture o nuovi ISIN e faremo del nostro meglio per rendere il prodotto disponibile nel più breve tempo possibile. 

Ad esempio al momento stiamo lavorando per rendere disponibile anche i nuovi “ALL Coupon”/“Accelerator” su tutte le funzionalità attualmente disponibili, aggiungendo anche analisi dedicate a questa particolare struttura.

Quanto costa la versione Anteprima di FreeFinance PRO?

Ci sono 5 piani di abbonamento: Basic, Premium, Premium Plus, PRO e Ultra. Le differenze sono relative al numero di portafogli che è possibile avere e a quello degli ISIN che è possibile aggiungere per ogni portafoglio. Inoltre i piani più elevati hanno anche la possibilità di utilizzare l’upload del portafoglio tramite file csv (con un facile inserimento guidato) che permetterà loro di analizzare velocemente portafogli diversi. Questa funzione è particolarmente utile per consulenti e investitori con grandi portafogli.

Di seguito maggiori dettagli sui diversi piani di abbonamento:

Ogni piano può essere acquistato con cadenza trimestrale, semestrale o annuale. È possibile richiedere un’offerta su misura se si ha bisogno di più utenti, portafogli o ISIN per portafoglio.

È previsto uno sconto per gli utenti CedLab PRO?

Sì, è previsto uno sconto per gli utenti CedLab PRO anche sulla versione “Anteprima”. Se hai l’abbonamento puoi richiedere il codice sconto inviando un’email a CedLab. Il codice è univoco per ogni investitore quindi non è possibile condividerlo.

Posso testare la piattaforma prima di acquistarla?

Sì, puoi registrarti gratuitamente e testare la piattaforma in tutte le sue funzionalità su 20 ISIN predefiniti.

Come posso acquistare FreeFinance PRO?

Se sei già registrato alla Beta, puoi acquistare la versione ANTEPRIMA direttamente con il tuo account esistente cliccando su Profilo (foto in alto a destra) e poi Abbonamento, scegliendo quello che preferisci. Se non sei registrato, ti suggeriamo di registrarti prima alla versione gratuita e provare la piattaforma prima di acquistarla. Puoi effettuare la registrazione, testare la piattaforma e acquistare il tuo abbonamento direttamente dal sito https://freefinancepro.com