Le segnalazioni degli investitori – 23.03.2021

DI Francesca Fossatelli

Le segnalazioni degli investitori – 23.03.2021

Abbiamo ricevuto un’interessante segnalazione da un investitore su un nuovo Memory Cash Collect legato al tema travel, emesso da Vontobel, con un rendimento potenziale del 28% annuo.

DE000VQ5ZZM2 – Memory Cash Collect su Air France-KLM, Airbnb, Carnival

Il prodotto permette di ottenere un rendimento del 28% p.a. Barriera premio e capitale al 55%, premio trimestrale del 7% (28% p.a.). Scadenza ravvicinata, a settembre 2022. E’ uno dei rendimenti più alti sui basket travel emessi da Vontobel.

Riteniamo sia un prodotto particolarmente adatto alle strategie per “cavalcare la volatilità”, particolarmente elevata su tutti e tre i sottostanti.

Abbiamo analizzato anche altri prodotti presenti sul mercato dallo stesso emittente, ma effettivamente come connubio-rischio rendimento non vi sono prodotti comparabili. Citiamo alcuni esempi:

DE000VQ4AC82 – Memory Cash Collect su Air France-KLM, Carnival, Lufthansa

Barriera capitale al 60% (barriera meno protettiva su Airfrance, più protettiva su Carnival)
Barriera premio: step-down: dal 60% al 35%
Rendimento annuo: 14.21%
Scadenza (più lunga): febbraio 2024
Prezzo in acquisto: 1048 euro
Rendimento notevolmente inferiore rispetto al prodotto segnalato

DE000VQ3YFB5 – Memory Cash Collect su Air France-KLM, Carnival, TripAdvisor

Barriera premio e capitale al 60% (barriere più protettive)
Rendimento annuo: 27.80%
Scadenza: luglio 2022
Prezzo in acquisto: 107 euro (tutti i sottostanti sono sopra la pari, si avvicina all’autocall ad aprile)
Ottimo prodotto, già segnalato nella nostra Shortlist, ma attualmente l’acquisto non genera rendimento
Pagina prodotto qui

DE000VQ12228 – Memory Cash Collect su Booking Holdings, Carnival, Lufthansa

Barriera premio e capitale al 50% (barriera più protettiva su Carnival)
Rendimento annuo: 18.72%
Scadenza più lunga: dicembre 2022
Prezzo in acquisto: 103 euro (tutti i sottostanti sono sopra la pari, si avvicina all’autocall a giugno)
Ottimo prodotto, già segnalato nella nostra Shortlist, ma attualmente l’acquisto non genera rendimento
Pagina prodotto qui

DE000VQ5ZAH5 – Memory Cash Collect su Airbnb, American Airlines, Carnival

Memory Cash Collect su Airbnb, American Airlines, Carnival
Barriera premio, capitale e strike al 50% (barriere meno protettive rispetto al prodotto segnalato)
Rendimento annuo: 15.48%
Scadenza: marzo 2023
Prezzo in acquisto: 100.80
Rendimento non ottimizzato, considerando la volatilità dei sottostanti. In particolare lo Strike di American Airlines è ai massimi. Sarebbe stato sicuramente più interessante senza effetto Airbag.

Dunque, il nuovo DE000VQ5ZZM2 è un prodotto interessante, che inseriremo anche nella Shortlist di FreeFinance. Ringraziamo l’investitore per la segnalazione.

Vi ricordiamo che per segnalare prodotti interessanti, potete scriverci su info@freefinance.biz.

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Informazioni sull'autore

Francesca Fossatelli

Fondatrice del sito FreeFinance, si occupa di strutturazione prodotti per clientela istituzionale. È nella classifica del 2021 di Forbes “30 under 30” per la categoria Finanza.